Cảnh báo về chiêu thức lừa đảo đầu tư chứng khoán qua ứng dụng giả mạo

Thời gian gần đây, nhiều nạn nhân tại Hà Nội đã trình báo cơ quan chức năng về việc bị lừa đảo khi tham gia đầu tư chứng khoán trên ứng dụng SKSVIP. Theo đó, các nạn nhân được mời tham gia khóa học đầu tư chứng khoán trực tuyến trên ứng dụng này, với giao diện tương tự như các website và ứng dụng chứng khoán chính thống.

Các đối tượng lừa đảo thường đưa ra những ưu đãi hấp dẫn gắn với các sự kiện của doanh nghiệp, nhằm mời chào nhà đầu tư mua cổ phiếu với giá rẻ, chỉ từ 7.000 đến 10.000 đồng/cổ phiếu, tương đương 1/4 đến 1/5 giá trị thực tế. Ban đầu, người tham gia có thể thấy lợi nhuận và có thể rút một khoản nhỏ. Tuy nhiên, khi muốn rút tiền, họ bị yêu cầu đóng thêm tiền với nhiều lý do như vi phạm nguyên tắc giao dịch, phải nộp thuế hoặc phí thì mới có thể rút được tiền.

Trước đó, một trường hợp tương tự cũng đã được phản ánh, khi bà H. (trú tại Hà Nội) bị dụ đầu tư tới 4 tỷ đồng vào cổ phiếu với cam kết lợi nhuận “khủng” lên tới 777% thông qua ứng dụng AJB DIRECT.

Phó tổng giám đốc một công ty chứng khoán tại Hà Nội cho biết, toàn bộ giao dịch trên các nền tảng giả mạo đều được lập trình sẵn, không có bất kỳ kết nối nào với thị trường chứng khoán thực tế.

Các chuyên gia cảnh báo nhà đầu tư nên cảnh giác với các ứng dụng giả mạo và không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân. Các công ty chứng khoán hợp pháp luôn yêu cầu nhà đầu tư chuyển tiền vào tài khoản định danh của chính mình tại ngân hàng lưu ký, không qua trung gian. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần lưu ý đến công nghệ deepfake, vốn đang bị lợi dụng để tạo ra các cuộc gọi, livestream có hình ảnh của những gương mặt nổi tiếng.

Nhà đầu tư cần nâng cao cảnh giác và tỉnh táo khi tham gia đầu tư chứng khoán, tránh bị lừa đảo bởi các chiêu thức tinh vi. Nếu có bất kỳ nghi vấn nào, nhà đầu tư nên liên hệ trực tiếp với các công ty chứng khoán uy tín hoặc cơ quan chức năng để được tư vấn và hỗ trợ.

Như vậy, để bảo vệ mình trước những chiêu thức lừa đảo, nhà đầu tư cần trang bị kiến thức và kỹ năng cần thiết, cũng như lựa chọn các kênh đầu tư uy tín và an toàn.

Lừa đảo qua điện thoại đang trở thành một vấn đề nhức nhối tại TP Hồ Chí Minh, đặc biệt là đối với những người đã hiến máu tình nguyện. Gần đây, hàng trăm người hiến máu đã nhận được các cuộc gọi lạ từ những người tự xưng là nhân viên của Sở Y tế, Bệnh viện Truyền máu Huyết học, Trung tâm Hiến máu nhân đạo thành phố và các đơn vị tổ chức hiến máu. Những đối tượng này thông báo rằng kết quả hiến máu của người dân có ‘bất thường’ và yêu cầu cung cấp hình ảnh căn cước công dân, tài khoản VNeID, kết bạn Zalo để ‘hướng dẫn đăng ký khám, làm xét nghiệm hoặc xác minh danh tính’.

Sở Y tế TP Hồ Chí Minh đã xác định đây là một hình thức lừa đảo mới, gây hoang mang trong cộng đồng người hiến máu tình nguyện và đe dọa nghiêm trọng đến quyền lợi của người dân. Hành vi này cũng gây mất an ninh trật tự xã hội và ảnh hưởng đến uy tín của ngành Y tế cũng như phong trào hiến máu nhân đạo trên địa bàn TP Hồ Chí Minh.

Trước tình hình này, ngành Y tế TP Hồ Chí Minh đã triển khai nhiều hoạt động truyền thông nhằm cảnh báo người dân thông qua ứng dụng ‘Giọt máu vàng’, website, fanpage chính thức và gửi tin nhắn SMS đến cộng đồng người hiến máu để cảnh giác và không cung cấp thông tin cá nhân cho các đối tượng lạ.

Đồng thời, Sở Y tế cũng đã phối hợp với các cơ quan báo đài để truyền thông về quy trình hiến máu, giúp người dân hiểu biết và phòng tránh lừa đảo, đồng thời khuyến khích tham gia hiến máu tình nguyện.

Sở Y tế TP Hồ Chí Minh khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho các cuộc gọi hoặc tin nhắn lạ. Khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn, người dân không nên làm theo hướng dẫn của các đối tượng lạ mà cần chủ động báo cáo cho cơ quan Công an hoặc thông báo về các cơ sở y tế để được hỗ trợ và xử lý kịp thời.

Ngành Y tế TP Hồ Chí Minh khẳng định sẽ tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các đơn vị liên quan để theo dõi tình hình và phối hợp với các cơ quan chức năng nhằm bảo vệ quyền lợi và bảo mật thông tin của người hiến máu.

Cũng theo Sở Y tế, các cơ sở y tế và đơn vị tiếp nhận hiến máu chỉ liên hệ với người dân qua các phương thức chính thống. Các tin nhắn gửi đến người hiến máu sẽ hiển thị tên thương hiệu ‘BVTMHH’ hoặc ‘TTHIENMAUTP’. Bệnh viện không yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân qua ứng dụng, Zalo hoặc bất kỳ đường link nào. Nếu có nghi ngờ, người dân có thể gọi ngay đến tổng đài của Bệnh viện Truyền máu Huyết học theo số 028.39557858 để xác minh.

Một vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền lên tới trên 17 tỉ đồng vừa được cơ quan chức năng phát hiện tại Hà Tĩnh. Đối tượng gây ra vụ việc là Lê Thị Nguyệt, sinh năm 2002, trú tại phường Bắc Hồng Lĩnh, tỉnh Hà Tĩnh, một môi giới bất động sản tự do. Nguyệt đã lợi dụng lòng tin của nhiều người trong và ngoài tỉnh Hà Tĩnh để lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức kêu gọi góp vốn đầu tư đất nền.

Thông tin từ cơ quan điều tra cho thấy, Nguyệt đã đưa ra các thông tin gian dối về việc mua bán đất sinh lời cao, tạo tâm lý muốn đầu tư lướt sóng và hứa hẹn lợi nhuận nhanh chóng trong thời gian ngắn. Thủ đoạn của Nguyệt là viện cớ đang có khách cần mua gấp một số lô đất, chỉ thiếu chút tiền đặt cọc hoặc hoàn tất thủ tục, đồng thời rủ rê nạn nhân “góp vốn” cùng làm ăn để chia chác phần chênh lệch. Nhiều người đã chuyển tiền cho Nguyệt vì tin tưởng vào “cơ hội vàng” này.

Tuy nhiên, thay vì đầu tư như cam kết, Nguyệt đã sử dụng số tiền này để trả các khoản nợ cá nhân. Đến khi không còn khả năng xoay xở, sự việc mới vỡ lở. Cơ quan điều tra xác định có 11 nạn nhân bị lừa với tổng số tiền lên tới hơn 17 tỷ đồng. Vụ việc này không chỉ là một vụ án hình sự đơn thuần mà còn là hồi chuông cảnh báo về tình trạng môi giới tự do núp bóng đầu tư để “thổi giá”, tạo bong bóng ảo trên thị trường bất động sản.

Trên thực tế, không ít “cò đất” đã lợi dụng xu hướng tăng giá đất tại các vùng quy hoạch, khu kinh tế mới hay các địa phương đang có chủ trương đầu tư hạ tầng để đẩy giá lên cao, lôi kéo người dân đầu tư theo tâm lý đám đông. Những “phi vụ” hứa hẹn lợi nhuận cao trong thời gian ngắn thường không có cơ sở pháp lý rõ ràng, nhưng vẫn thu hút nhiều người thiếu hiểu biết và dễ bị lòng tham dẫn dắt.

Việc đầu tư theo lời đồn có thể khiến nhà đầu tư rơi vào bẫy “tiền mất, đất không có”. Do đó, Công an tỉnh Hà Tĩnh khuyến cáo người dân không nên tin tưởng tuyệt đối vào các lời mời gọi đầu tư không có giấy tờ, hợp đồng pháp lý rõ ràng. Khi giao dịch bất động sản, cần xác minh kỹ chủ sở hữu đất, hồ sơ pháp lý và đặc biệt là không nên góp vốn, chuyển tiền nếu không có đảm bảo về mặt pháp luật.

Qua vụ án trên, cơ quan chức năng cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nâng cao cảnh giác và kiến thức pháp luật trong giao dịch bất động sản. Người dân cần tỉnh táo trước các lời mời gọi đầu tư hấp dẫn nhưng không rõ ràng về tính pháp lý. Đồng thời, cơ quan chức năng cũng kêu gọi những người đang从事 các hoạt động môi giới bất động sản phải tuân thủ pháp luật và đảm bảo tính minh bạch trong hoạt động của mình.

Cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo qua mạng xã hội đang gia tăng

Lừa đảo qua mạng xã hội đang trở thành một vấn đề đáng lo ngại, với thủ đoạn lợi dụng tâm lý nóng vội ‘săn’ giá rẻ phút chót của người tiêu dùng. Các đối tượng lừa đảo thường tạo ra các fanpage giả mạo có tích xanh để tạo lòng tin, đăng tải chương trình du lịch gần giống với cơ sở chính thống và yêu cầu chuyển cọc trước 50%. Sau đó, họ gửi mã đặt phòng giả và cắt đứt liên lạc.

Các fanpage lừa đảo này thường sao chép nội dung bài đăng, hình ảnh và quy trình đặt phòng và thanh toán từ trang chính thống. Chúng chạy quảng cáo trên Facebook với nội dung hấp dẫn và đánh vào tâm lý ham rẻ của người dùng. Khi giao dịch xong, các đối tượng thông báo hết phòng và hướng dẫn nạn nhân liên hệ ‘kế toán’ để được hoàn tiền. Tuy nhiên, khi khách gọi, chúng yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản hoặc gửi link thanh toán qua cổng trung gian như VnPay để tạo cảm giác hợp lệ.

Nhiều người đã bị lừa mất thêm tiền hoặc lộ dữ liệu tài chính do lo lắng muốn lấy lại tiền và làm theo yêu cầu của đối tượng. Chỉ khi nghi ngờ hoặc không liên lạc được với ‘bên đặt phòng’, nạn nhân mới gọi đến hotline chính thức của khách sạn để xác minh, nhưng lúc đó thường đã quá muộn.

Để nhận biết fanpage lừa đảo, người dùng cần chú ý đến các dấu hiệu như tương tác bất thường (nhiều lượt thích nhưng ít hoặc không có bình luận thật), thông tin ‘Giới thiệu’ không rõ ràng (do nước ngoài quản lý hoặc mới lập) và số điện thoại không khớp với website chính thức. Người dùng nên kiểm tra mục ‘Tính minh bạch của Trang’ để xem người quản lý trang và lịch sử đổi tên fanpage.

Qua đó, người tiêu dùng cần nâng cao cảnh giác và không nên ham rẻ để tránh trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo. Đồng thời, các cơ quan chức năng cũng cần tăng cường công tác kiểm tra, giám sát hoạt động của các trang mạng xã hội để kịp thời phát hiện và xử lý các trường hợp lừa đảo.

Một số biện pháp phòng ngừa mà người dùng có thể thực hiện bao gồm: không cung cấp thông tin cá nhân và tài chính cho các trang web hoặc người lạ, kiểm tra kỹ lưỡng thông tin của các trang web và mạng xã hội trước khi thực hiện giao dịch, và thường xuyên cập nhật kiến thức về các thủ đoạn lừa đảo mới.

Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Philippines (SEC) đang phát cảnh báo tới công chúng, đặc biệt là những người đang tìm việc, về sự gia tăng của các vụ lừa đảo tuyển dụng việc làm. Ủy ban này cho biết những vụ lừa đảo này nhằm mục đích lừa đảo cá nhân thông qua một phương thức được gọi là ‘lừa đảo nhiệm vụ và nạp tiền’. Bộ phận Thực thi và Bảo vệ Nhà đầu tư của SEC (EIPD) đã nhận được một số lượng đáng kể các báo cáo liên quan đến hoạt động lừa đảo này.

Phương thức hoạt động của những kẻ lừa đảo thường bắt đầu bằng việc chúng liên hệ với nạn nhân tiềm năng qua các ứng dụng nhắn tin như Viber, Messenger và Telegram. Chúng đưa ra các nhiệm vụ trực tuyến đơn giản, chẳng hạn như sắp xếp hoặc mua hàng cho một doanh nghiệp thương mại điện tử giả mạo, với mục đích lừa đảo. Để tham gia, những kẻ lừa đảo yêu cầu nạn nhân nạp một khoản tiền nhỏ để có thể truy cập vào nền tảng trực tuyến đáng ngờ mà chúng cung cấp.

Ban đầu, những khoản nạp tiền nhỏ này mang lại lợi nhuận như đã hứa, một chiến thuật được sử dụng để xây dựng lòng tin và khuyến khích các khoản đầu tư lớn hơn. Ví dụ, một cá nhân có thể được yêu cầu nạp PHP500 để thực hiện các nhiệm vụ được trả PHP1,000. Sau khi nhận được khoản thanh toán ban đầu này, kẻ lừa đảo sẽ cung cấp các nhiệm vụ có trả lương cao hơn yêu cầu một khoản tiền nạp lớn hơn nhiều, chẳng hạn như nạp PHP5,000 để tiếp cận các nhiệm vụ trị giá PHP10,000.

Chu kỳ nạp tiền với số lượng ngày càng lớn tiếp tục cho đến khi nạn nhân đã đầu tư một khoản tiền đáng kể. Khi cá nhân cố gắng rút tiền kiếm được, những kẻ điều hành nền tảng sẽ yêu cầu thêm các khoản thanh toán cho nhiều lý do bịa đặt trước khi chúng biến mất với số tiền đã được đầu tư.

EIPD strongly tư vấn rằng người dân Philippines không nên tham gia vào các vụ lừa đảo tuyển dụng việc làm này và cần phải cảnh giác khi gặp phải những lời đề nghị như vậy. Ủy ban này khuyến khích bất kỳ ai bắt gặp những kế hoạch này báo cáo ngay lập tức với EIPD qua [email protected] để có thể tiến hành các biện pháp cần thiết nhằm ngăn chặn và xử lý những kẻ lừa đảo.

Một trường hợp lừa đảo tình cảm sốc đã được một cặp đôi người Pháp, Sophie Vouzeland và chồng cô, Fabien, tiết lộ gần đây. Theo đó, một người đàn ông Bỉ 76 tuổi, Michel, đã bị lừa đảo khi tin rằng mình đã kết nối với Sophie, người từng là á hậu 1 trong cuộc thi Hoa hậu Pháp 2007, qua ứng dụng WhatsApp.

Michel đã gửi khoảng 25.000 bảng Anh cho người mà anh ta nghĩ là Sophie, tin rằng cô là người mà anh ta sẽ kết hôn trong tương lai. Tuy nhiên, sự thật đã được tiết lộ khi Michel xuất hiện tại nhà của Sophie, với hy vọng được gặp gỡ và kết nối với người mà anh ta nghĩ là người yêu của mình. Tại đây, anh ta đã bị Fabien, chồng của Sophie, chào đón và sốc khi biết rằng Sophie đã kết hôn và đang mang thai.

Cặp đôi đã đăng tải một video về khoảnh khắc này trên mạng xã hội, chia sẻ cuộc trò chuyện của họ với nạn nhân để cảnh báo mọi người về những trò lừa đảo tình cảm đang ngày càng phổ biến. Trong video, Michel có thể thấy rõ sự sốc và thất vọng khi nhận ra mình đã bị lừa đảo.

Hoa hậu Sophie, người đang mang thai, đã bày tỏ sự cảm thương với nạn nhân và cảnh báo mọi người cần cẩn thận khi sử dụng mạng xã hội. Cô nhấn mạnh rằng việc chia sẻ thông tin cá nhân và tin tưởng vào người lạ trên mạng có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng.

Fabien, chồng của Sophie, cũng bày tỏ sự quan ngại về việc ngày càng có nhiều người trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo tình cảm qua mạng. Anh ta hy vọng rằng việc chia sẻ câu chuyện này sẽ giúp nâng cao nhận thức của mọi người về những rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng mạng xã hội và giúp ngăn chặn những trường hợp tương tự xảy ra trong tương lai.

Nguồn: Daily Mail